Карол

Вашите финансови цели, текущо финансово състояние, инвестиционен опит и отношение към инвестионния процес формират вашия индивидуален профил като инвеститор. Внимателното попълване на анкетата е особено важно за формирането на най-подходящия за вас инвестиционен портфейл.

Информация за инвеститора

1. В коя възрастова група попадате?

20–30

31–45

46–65

65+

2. Каква е сумарната стойност на вашите инвестиции във финансови активи в Карол и в други финансови институции? Текущо обсъжданата инвестиция на доверително управление да не се включва в тази стойност.

никакви или по-малко от EUR 100 000

между EUR 100 000 и EUR 249 990

между EUR 250 000 и EUR 499 990

над EUR 500 000

3. Кое от посочените по-долу твърдения описва най-добре финансовото ви състояние?

бих се определил като финансово стабилен, но очаквам тази инвестиция да е като допълнение към регулярния ми доход

не очаквам тази инвестиция да покрива текущите ми финансови нужди, но ако възникне непредвидена ситуация може би ще имам нужда от тези средства

финансовото ми състояние е достатъчно стабилно за да не ми се налага да разчитам на тези средства да покриват текущите ми финансови разходи

финансовото ми състояние е абсолютно стабилно, така че да не ми се налага да разчитам на тези средства и да съм в състояние дори да покрия извънредните си разходи без да ми се налага да използвам тези средства.

Цели и очаквания на инвеститора

4. Кое от твърденията по-долу е най-важното за вашата инвестиция и най-добре описва изискванията Ви при управлението на вашите пари?

Да успея да запазя това което имам, като се предпазвам от обезценката на парите във времето и имам защита срещу инфлацията. Постепенно нарастване на стойността на портфейла, без загуба в стойността на първоначалната инвестиция и умерена годишна възвръщаемост.

Искам инвестицията ми да генерира относително предсказуем годишен доход. Знам че, инвестициите в акции дават по-добра възвръщаемост от тези в облигации и бих искал да се възползвам от потенциала на пазара на акции.Очаквам от портфейла ми да има възвръщаемост близка или равна на тази на пазара.

Очаквам инвестицията да ми предложи дългосрочен ръст и това да доведе до увеличаване на моето богатство. Очаквам в дългосрочен период инвестицията да ми донесе възвръщаемост многократно надвишаваща тази на пазара на акции.

Искам в максимална степен да се възползвам от възможностите които, предлага капиталовия пазар, за да увелича многократно инвестираните от мен средства. Доходност многократно надвишаваща пазарната.

5. Отбележете каква средно годишна доходност очаквате от вашата инвестиция.

от 8% до 15%

от 15% до 25%

от 25% до 50%

по-висока от 50%

Времеви хоризонт

6. 6. Колко дълго планирате да държите парите си инвестирани преди да закриете портфейла си?

Ще ги изтегля след 1 година

Няма да задържам парите си за дълго в този тип инвестиция, със сигурност за не по-дълго от 2 години

Планирам да инвестирам парите си поне 2 години но за период не по-дълъг от 5 години

Не очаквам тези пари да ми потрябват в следващите 5 до 10 години

7. Възнамерявате ли да изтеглите положителния резултат в края ня отчетния период, в случай че има такъв?

ще изтегля положителния резултат за периода

ще изтегля % от положителния резултат

тегля само при възникнало извънредно плащане

не възнамерявам да тегля пари

Толерантност към риска

8. Кое от долуизброените твърдения описва най-добре вашето отношение към възвръщаемостта и съответстващия и риск?

Не се чувствам комфортно да поемам риск с капитала си, но съм готов да поема малък риск за малка част от активите си, тъй като това би ми дало възможност да се възползвам от по-добрите възможности за печалба, които предоставя капиталовия пазар.

Осъзнавам, че в краткосрочн план може да има колебания в стойността на портфейла ми, но вярвам, че в дълогсрочен план инвестицията в акции исторически предлага по-висока възвръщаемост.

Приемам краткосрочните колебания в стойността на портфейла ми и не ме притеснява това, че в определен момент стойността на портфейла ми ще бъде негативна. Знам, че в дългосрочен план по-агресивните инвестиции ми дават по-добри възможности за увеличаване на възвръщаемостта на портфейла, но бих се притеснил за портфейла си при значителен спад на цените на акциите.

Аз бих предпочел при управлението на парите ми да се следва агресивен инвестиционен подход. Съзнавам, че стойността му може да варира в широки граници и че бих могъл да загубя значителна част или дори цялата стойност на инвестицията при извънредно тежки пазарни условия.

9. Моето мнение по отношение на активното управление на портфейла ми е:

Активното управление е свързано с много допълнителни разходи и е непродуктивно.

Не мисля, че трябва да се правят промени в портфейла след като в него вече са подбрани най-подходящите активи според моя инвеститорски профил, освен ако това не е предизвикано от някакво извънредно събитие на пазара.

Промяна в основната структура на портфейла ми е приемлива, стига това да не става твърде често, тъй като това според мен ще влоши резултата от управлението.

Очаквам позициите в портфейла ми да се сменят често, единствено така може да се улови всяко движение на отделния финансов актив и да се възползваме максимално от текущата пазарна ситуация.

10. Ако стойността на портфейла ви падне с над 20%, каква би била вашата реакция?

ще дам нареждане за закриване на портфейла ми и ще изтегля парите си, дори това да е свързано с поемането на загуба

ще ликвидирам половината от портфейла си, дори на загуба, но ще оставя другата част инвестирана

ще поема риска от допълнително влошаване на пазарната обстановка и на портфейла ми, като изчакам шест месеца да видя дали пазара ще се възстанови преди да предприема действия

няма да предприема нищо, защото съзнавам, че такива движения са нормални в определени периоди, дори бих помислил да довнеса още пари, защото цените са станали по-изгодни и очаквам пазара да се възстанови

11. Най-добрата стратегия, която трябва да се следва при падащ пазар е:

да се премине на 100% кеш

да изчакаме без да предприемаме драстични промени в портфейла, защото пазарът евентуално ще се обърне в позитивна посока

използването на защитна стратегия, предвиждаща излизането на кеш с определен процент от портфейлите, за да се защитим от големи загуби при задълбочаване на негативната тенденция на пазара

да потърсим инструменти, с които да се опитаме да спечелим от негативния тренд на пазара или просто да продаваме на късо

Инвестиционен опит

12. Кое от изброените по-долу описва максимално добре вашия инвестиционен опит?

нямам опит

банкови сметки, депозити

инвестиция във фондове, доверително управление

инвестиции в акции, облигации, хедж фондове, валутна търговия, търговия с опции и фючърси

Анализи

Как да инвестираме

Инвестиционно посредничествo

Управление на активи

Застраховане и осигуряване

Профил на инвеститора

Цел на анкетата

Информация за инвеститора

Цели и очаквания на инвеститора

Времеви хоризонт

Толерантност към риска

Инвестиционен опит